मनी लॉन्ड्रिंग के लिये म्यूल अकाउंट | 01 Nov 2024

स्रोत: बिजनेस स्टैंडर्ड

हाल ही में केंद्रीय गृह मंत्रालय ने मनी लॉन्ड्रिंग के लिये म्यूल बैंक अकाउंट का उपयोग करके अंतर्राष्ट्रीय साइबर अपराधियों द्वारा स्थापित अवैध भुगतान गेटवे जैसे पीसपे, RTX पे आदि के बारे में अलर्ट जारी किया है।

• म्यूल अकाउंट एक बैंक खाता है जिसका उपयोग अवैध गतिविधियों को सुविधाजनक बनाने के लिये किया जाता है। 
  • मनी म्यूल वह व्यक्ति होता है जो किसी अन्य व्यक्ति की ओर से अवैध रूप से अर्जित धन को स्थानांतरित करता है।
• बहुराष्ट्रीय साइबर अपराधी शेल कंपनियों और व्यक्तियों के खातों का उपयोग म्यूल अकाउंट के रूप में करते हैं, तथा बैंकों द्वारा दी जाने वाली थोक भुगतान सुविधा का लाभ उठाते हैं।
  • शेल कंपनी वह कंपनी होती है जिसका कोई सक्रिय व्यावसायिक परिचालन या महत्त्वपूर्ण परिसंपत्ति नहीं होती। 
  • ये सभी आवश्यक रूप से अवैध नहीं हैं, लेकिन इनका उपयोग कानून प्रवर्तन या जनता से व्यवसाय स्वामित्व को छिपाने के लिये अवैध रूप से किया जा सकता है।
• बैंकों द्वारा दी जाने वाली थोक भुगतान सुविधा व्यवसायों और संगठनों को एक ही लेनदेन में विभिन्न लाभार्थियों को कई भुगतान करने की अनुमति देती है।

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